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  •   網上交易基金轉換業務Q&A

    Q:什麽是基金轉換?

    A:基金轉換業務是指基金份額持有人申請將其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份額轉換爲基金管理人管理的其他基金的基金份額的行爲。

     

    Q:哪些基金開通了網上基金轉換業務?

    A:(1)東方紅貨幣 E(代碼 005058)和本公司旗下部分基金在網上交易系統相互轉換功能,列表如下:

     

    轉出/轉入基金名稱(代碼)

    轉入/轉出基金名稱

    轉入/轉出基金代碼

    東方紅貨幣E(代碼005058)

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級混合

    000619

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅收益增強債券A

    001862

    東方紅收益增強債券C

    001863

    東方紅信用債債券A

    001945

    東方紅信用債債券C

    001946

    東方紅彙利債券A

    002651

    東方紅彙利債券C

    002652

    東方紅彙陽債券A

    002701

    東方紅彙陽債券C

    002702

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅優享紅利混合

    003396

    東方紅益鑫純債A

    003668

    東方紅益鑫純債C

    003669

    東方紅6個月定開純債

    (直銷系統個人投資者只支持轉換轉出,不支持轉換轉入)

    001906
    東方紅穩添利純債002650

     

    (2)本公司旗下債券型基金之間的互相轉換,列表如下:

    基金名稱基金代碼
    東方紅6個月定開純債001906
    東方紅穩添利純債002650
    東方紅益鑫純債 A003668
    東方紅益鑫純債 C003669
    東方紅信用債債券 A 001945
    東方紅信用債債券 C001946
    東方紅收益增強債券 A 001862
    東方紅收益增強債券 C001863
    東方紅彙利債券 A 002651
    東方紅彙利債券 C 002652
    東方紅彙陽債券 A 002701
    東方紅彙陽債券 C002702


    (3)東方紅貨幣市場基金A類份額(東方紅貨幣A,代碼 005056)、B類份額(東方紅貨幣B,代碼 005057)轉換轉出至列表(2)中的債券型基金,東方紅貨幣市場基金不同類別基金份額間不開放相互轉換。

    本公司日後開通其他開放式基金在各銷售機構的轉換業務將另行公告,開通基金轉換的具體基金以本公司的公告爲准。

     

     

    Q:網上基金轉換是否有費率優惠?

    A:有優惠。投資者通過本公司網上交易系統將持有的東方紅貨幣E(代碼005058)轉換爲上述列表中的基金時,若轉入基金的申購費率(基金的申購費率指基金的招募說明書等法律文件中規定的標准費率)大于轉出基金的申購費率,在原申購補差費率基礎上實施4折優惠。

     

    舉個例子,若某貨幣基金A的標准申購費率爲0,某混合型基金B的標准申購費率爲1.5%,若貨幣基金A轉換爲混合型基金B,原申購補差費率爲1.5%(1.5%=1.5%-0%),4折費率優惠之後的申購補差費率爲0.6%(0.6%=1.5%*0.4)。

     

    Q:基金轉換的淨值如何確定?基金轉換何時能查詢結果?

    A: 對于T日交易時間提交的轉換申請,即按照T日的基金淨值進行確認。T+2日起,投資者可向銷售機構查詢基金轉換的成交情況,並有權轉換或贖回該部分基金份額。

     

    Q:轉換後基金持有期如何計算?

    A: 基金轉換後,轉入基金份額的持有時間將重新計算,即轉入基金份額的持有期將自轉入基金份額被確認日起重新開始計算。

     

    Q:基金轉換有什麽限制嗎?

    A: 轉換的兩只基金必須都是由同一銷售機構銷售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉換業務時,轉出方的基金必須處于可贖回狀態,轉入方的基金必須處于可申購狀態。同一基金不同類別基金份額間不開放相互轉換業務。

    單筆轉換份額不得低于10份,單筆轉換申請不受基金《招募說明書》中轉入基金最低申購數額和轉出基金最低贖回數額限制。若轉入基金有大額申購限制的,則需遵循相關大額申購限制的約定。

     

    Q:基金轉換同時發生巨額贖回會怎麽處理?

    A:發生巨額贖回時,基金轉出與基金贖回具有相同的優先級,由基金管理人按照基金合同規定的處理程序進行受理。 

     

    Q:轉出方的基金是按照怎樣的規則進行轉換?

    A:基金轉換以份額爲單位進行申請,遵循“先進先出”的業務規則,即份額注冊日期在前的先轉換出,份額注冊日期在後的後轉換出。基金轉換申請轉出的基金份額必須是可用份額。

    當某筆轉換業務導致投資者基金交易賬戶內余額小于轉出基金的《基金合同》和《招募說明書》中“最低持有份額”的相關條款規定時,剩余部分的基金份額將被強制贖回。

     

    Q:當某只産品限制大額申購時,若同時轉換、申購使得總金額超過 “最大額度”,如何處理?

    A:若轉入基金有大額申購限制的,則需遵循相關大額申購限制的約定。所以如果同日轉換和申購使得總金額超過“最大額度”,以“金額大者優先的原則”進行確認,超過該基金單日累計申購限額的部分會被確認失敗,最終的確認結果以登記機構的結果爲准。

     

    Q:爲什麽一筆基金轉換申請確認成功後會有兩筆確認結果?

    A:基金轉換若確認成功,確認結果包括轉出基金的基金轉換轉出記錄與轉入基金的基金轉換轉入記錄。

     

    Q:基金轉換費用和轉換份額怎麽計算?

    A:基金轉換費用由兩部分組成:轉出基金的贖回費和基金轉換的申購補差費。

    即:基金轉換費用=轉出基金贖回費用+基金轉換申購補差費用

     

    轉換份額的計算步驟及計算公式:

    第一步:計算轉出金額

    轉出金額=轉出基金確認份額×轉出基金當日基金份額淨值

     

    第二步:計算轉換費用

    轉換費用=贖回費用+補差費用

    贖回費用=轉出金額×贖回費率

    補差費用:分以下兩種情況計算

    (1)轉入基金的申購費率 > 轉出基金的申購費率

    補差費用=(轉出金額-贖回費用)×申購補差費率/(1+申購補差費率)

    申購補差費率=轉入基金申購費率-轉出基金申購費率

    如果按計費分段取得的申購費率爲固定費用,則以該固定收費金額與對應分段金額下限值的比值取做申購費率。

    (2)轉入基金的申購費率 ≤ 轉出基金的申購費率

    補差費用=0

     

    第三步:計算轉入金額

    (1)轉出基金爲貨幣基金

    轉入金額=轉出金額-轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益

    (2)轉出基金爲非貨幣基金

    轉入金額=轉出金額-轉換費用

     

    第四步:計算轉入份額

    轉入份額=轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額淨值

    具體份額以注冊登記機構的記錄爲准。轉出基金贖回費用、轉出轉入基金申購補差費用保留小數點後兩位,兩位以後的部分四舍五入,由此産生的誤差計入基金財産。

     

    舉個例子:某投資人從某貨幣基金A轉換1000份到某混合型基金B,全部確認成功;假設貨幣基金A的申購費率爲0,混合型基金B的申購費率爲1.5%,轉換當日混合型基金B基金份額淨值爲1.446元,轉換當日貨幣基金A基金份額淨值爲1.000元,1000份貨幣基金A對應的未結轉收益爲0.10元,則:

     

    第一步:計算轉出金額

    轉出金額=轉出基金確認份額×轉出基金當日基金份額淨值=1000x1.000=1000元

     

    第二步:計算轉換費用

    贖回費用=轉出金額×贖回費率=1000x0=0元

    申購補差費率=轉入基金申購費率-轉出基金申購費率=1.5%-0=1.5%

    補差費用=(轉出金額-贖回費用)×申購補差費率/(1+申購補差費率)=(1000-0)x1.5%/(1+1.5%)=14.78元

    轉換費用=贖回費用+補差費用=0+14.78=14.78元

     

    第三步:計算轉入金額

    轉出基金爲貨幣基金:

    轉入金額=轉出金額-轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益=1000-14.78+0.10=985.32元

     

    第四步:計算轉入份額

    轉入份額=轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額淨值=985.32÷1.446=681.41份

     

     

    風險提示:投資者購買貨幣市場基金並不等于將資金作爲存款存放在銀行或存款類金融機構,本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不一定保證産品一定盈利,也不保證最低收益。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書及相關公告,敬請投資者注意投資風險。投資者在辦理網上交易業務前,應認真閱讀有關網上交易協議、相關規則,充分了解網上交易的固有風險,並妥善保管好網上交易信息,特別是賬號和密碼。

  •   直銷個人客戶更換銀行卡相關程序(2019年4月份更新)

    通過上海東方證券資産管理有限公司(以下簡稱“我司”)直銷機構(包括公司網上交易系統、東方紅資産管理APP、官方微信服務平台等電子交易系統和直銷中心)辦理開戶的個人客戶,僅當您的銀行卡不能繼續使用(遺失、注銷或消磁等原因),可通過本程序申請更換銀行卡,但新銀行卡必須與原銀行卡屬于同一銀行且屬于您本人名下,不支持跨行更換銀行卡。基金賬戶或産品份額凍結期間、有正在運行或暫停的定投定轉計劃時我司不接受變更銀行卡的申請。

    一、原銀行卡通過電子交易系統開戶

    原銀行卡如果通過電子交易系統開戶,對于已經綁定的銀行卡,如果卡號發生變更,可選擇線上方式或線下方式更換銀行卡。

    (一)線上方式

    1、登錄我司網上交易平台

    https://ec.dfham.com/etrading/account/login/init,選擇賬戶管理-銀行卡管理-換卡; 

    銀行卡1.PNG

    2、填寫新銀行卡號及分支行信息,上傳本人身份證正面、手持身份證正面、身份證反面、新銀行卡正面、新銀行卡反面及換卡憑證圖片,點擊下一步;

    換卡憑證指以下證明材料之一:

    a.銀行出具的舊卡挂失證明;

    b.銀行出具的舊卡銷卡證明;

    c.銀行出具的新舊卡同屬一用戶的銀行證明;

    d.其他可以證明原銀行卡無法正常使用的材料。

    銀行卡2.PNG

    3、線上換卡申請提交後,可在賬戶管理、銀行卡管理處查看申請狀態;

    銀行卡3.PNG

    (1)申請狀態爲“申請中”的,表明您的資料仍在審核中,請您耐心等待3個工作日左右 ;

    銀行卡4.PNG

    (2)申請狀態爲“申請失敗”的,您可點擊此按鈕查看失敗原因,然後選擇“再次申請”重新提交銀行卡變更資料;

    銀行卡5.PNG

    (3)申請狀態爲“換卡”或“續簽約”的,表明您的申請已經通過,您只需點擊“換卡”或“續簽約”線上驗證即可。 

    銀行卡6.PNG

    (二)線下方式:

    線下方式換卡分爲兩步:

    第一步:通過郵寄或前往直銷中心提交以下材料: 

    1、填寫《個人客戶更換銀行卡承諾函》(填寫原銀行卡信息以及換卡原因),並在指定位置簽字確認;

    2、填寫《個人客戶銀行卡資料變更申請表》(填寫新銀行卡信息以及基本信息),並在指定位置簽字確認; 

    3、以下證明材料之一:

    a.銀行出具的舊卡挂失證明;

    b.銀行出具的舊卡銷卡證明;

    c.銀行出具的新舊卡同屬一用戶的銀行證明;

    d.其他可以證明原銀行卡無法正常使用的材料。

    4、提供有效身份證件正、反面複印件;

    5、提供新的銀行卡複印件(正反兩面,銀行卡反面簽名欄需本人簽名);

    6、如果通過郵寄方式辦理,需要提供客戶本人手持身份證正面照片(可打印郵寄或者將照片發至客服郵箱:service@dfham.com)。

    第二步:我司核實資料爲客戶開通換卡權限後,客戶需要登錄電子交易系統進行新卡的續簽約操作,續簽約完成後,新卡方可正常使用。

    續簽約具體流程如下(以網上交易系統工行通聯普通爲例):

    1、點擊“賬戶管理-銀行卡管理”,選擇您所需要更換的銀行卡,點擊“續簽約”; 

    銀行卡7.PNG

    2、輸入銀行預留手機號、銀行卡分行信息,點擊“下一步”; 

    銀行卡8.PNG

    3、核實身份信息並輸入銀行預留手機號碼,核實無誤,點擊“簽約”;

    銀行卡9.PNG

    4、跳轉至銀行頁面,核實賬戶信息,完成協議簽訂; 

    銀行卡10.PNG

    5、關閉銀行頁面,返回通聯支付頁面,並點擊返回商戶網站;

    銀行卡11.PNG

     

    6、換卡成功。 

    銀行卡12.PNG

    二、原銀行卡通過直銷中心開戶

    變更前的銀行卡如果通過直銷中心開戶,則銀行卡變更只能通過線下方式辦理,通過郵寄或前往直銷中心提交以下材料:

    1、填寫《個人客戶更換銀行卡承諾函》(填寫原銀行卡信息以及換卡原因),並在指定位置簽字確認;

    2、填寫《個人客戶銀行卡資料變更申請表》(填寫新銀行卡信息以及基本信息),並在指定位置簽字確認; 

    3、以下證明材料之一:

    a.銀行出具的舊卡挂失證明;

    b.銀行出具的舊卡銷卡證明;

    c.銀行出具的新舊卡同屬一用戶的銀行證明;

    d.其他可以證明原銀行卡無法正常使用的材料。

    4、提供有效身份證件正、反面複印件;

    5、提供新的銀行卡複印件(正反兩面,銀行卡反面簽名欄需本人簽名);

    6、如果通過郵寄方式辦理,需要提供客戶本人手持身份證正面照片(可打印郵寄或者將照片發至客服郵箱:service@dfham.com)。

    三、材料郵寄方式

    地址:上海市黃浦區中山南路318號2號樓9層

    收件人:直銷中心

    電話:021-33315895


    如有疑問,可致電直銷專線:021-33315895或客服熱線:4009200808。

    本程序自2019年4月12日起生效,原程序同日作廢。 


  •   基金網上交易定期定額申購業務Q&A


    什麽是網上基金定投?
    基金網上交易定期定額申購業務是指投資者通過本公司網上交易系統(包括公司官網、東方紅APP、東方紅資産管理服務號(dfh_zcgl))提交基金定期定額申購業務計劃的申請,該計劃約定每月、每周或每日扣款日、扣款金額、對應扣款銀行賬戶、申購基金名稱等內容,由本公司根據經確認的申請于約定扣款日自動完成投資者所定投基金的申購申請及資金扣款的一種投資方式。


    如何參與網上基金定投?(以網上交易爲例)
    第一步:登錄網上交易系統(
    https://ec.dfham.com/etrading/)

    第二步:點擊“定投計劃”,“新增定期定投”,選擇想要定投的基金、支付渠道、定投周期,輸入每期定投金額(也可點擊高級設置按累計成功金額、次數或終止日期終止定投計劃),點擊“下一步”。

    第三步:確認定投信息無誤後輸入交易密碼,點擊“下一步”;

    第四步:定投計劃提交,可在“我的定投”中查詢。


    網上基金定投可以購買哪些産品?
    參與網上基金定投的基金

    基金名稱

    基金簡稱

    基金代碼

    東方紅新動力靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅産業升級混合

    000619

    東方紅睿豐靈活配置混合型證券投資基金(LOF

    東方紅睿豐混合

    169101

    東方紅中國優勢靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合型證券投資基金

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選滬港深混合型證券投資基金

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅價值精選混合型證券投資基金

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅優享紅利滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅優享紅利混合

    003396

    東方紅收益增強債券型證券投資基金

    東方紅收益增強債券A

    001862

    東方紅收益增強債券C

    001863

    東方紅信用債債券型證券投資基金

    東方紅信用債債券A

    001945

    東方紅信用債債券C

    001946

    東方紅彙陽債券型證券投資基金

    東方紅彙陽債券A

    002701

    東方紅彙陽債券C

    002702

    東方紅彙利債券型證券投資基金

    東方紅彙利債券A

    002651

    東方紅彙利債券C

    002652

    東方紅益鑫純債債券型證券投資基金

    東方紅益鑫純債A

    003668

    東方紅益鑫純債C

    003669

    具體産品以本公司的公告爲准。


    網上基金定投有費率優惠嗎?

    投資者通過本公司網上交易系統參與定期定額申購基金的,優惠活動如下:

    (1)通聯支付方式:優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (2)工行直連支付方式:使用工商銀行借記卡的,優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (3)銀聯支付方式:優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (4)若投資者通過上述途徑申購享受優惠折扣後申購費率等于或低于0.6%的,則按0.6%執行;若基金的招募說明書中規定原申購費率低于0.6%或適用固定費用的,則申購費率按原費率執行,不再享有費率折扣優惠。

    (5)若未來新增其他支付方式,優惠活動將另行公告。

    基金定投費率優惠活動適用基金

    基金名稱

    基金簡稱

    基金代碼

    東方紅新動力靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅産業升級混合

    000619

    東方紅睿豐靈活配置混合型證券投資基金(LOF

    東方紅睿豐混合

    169101

    東方紅中國優勢靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合型證券投資基金

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選滬港深混合型證券投資基金

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅價值精選混合型證券投資基金

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅優享紅利滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅優享紅利混合

    003396

    網上基金定投的定投周期是多久?

    本公司的網上基金定投業務以月度、周或日做爲交易申請周期。


    網上基金定投扣款日期如何選擇?

    定投扣款日期可以是1日至28日中的任一日,不能選擇創建定投計劃的當日爲首次扣款日。

    網上基金定投的最低起投金額是多少?
    本公司的網上基金定投業務的最低起投金額爲200元,無級差。具體情況以本公司最新公告爲准。

    網上基金定投扣款當日能撤單嗎?
    網上基金定投發起的申購當日不能撤單,如您不打算繼續定投,您可以在下一個工作日終止定投協議,下一期將不再對您的賬戶進行扣款。

    網上基金定投扣款當日能修改定投協議嗎?
    根據本公司網上交易定投規則:若是扣款日當日,那麽定投協議是不能修改的。建議您若要修改定投協議,可以在扣款日前提前修改。

    如果約定的定投日是非工作日怎麽處理?
    如約定的定投日是非工作日則順延到下一工作日發起約定交易申請。

    可否給同一只産品設立多個定投計劃?
    投資者可以對一只基金同時申請開立多個定期定額申購業務計劃。

    如果定投扣款日綁定的銀行卡中資金不足怎麽辦?
    如果定投扣款日投資者銀行賬戶資金不足,或因網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因而導致扣款不成功,將自動順延至下一個工作日扣款,連續扣款失敗3個工作日則本期定期定額申購失敗。

    如何變更用于網上基金定投的扣款銀行卡?
    如果交易賬戶綁定的扣款銀行卡發生挂失、更換、銷卡等異常情況時,投資者須先終止網上基金定投計劃,再變更交易賬戶綁定的扣款銀行卡,變更完成後重新申請辦理網上基金定投。

    什麽情況下基金定投計劃會自動終止?
    因投資者銀行賬戶資金不足、網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因導致連續三期定投申購失敗的,投資者設置的該定投計劃自動終止。

    可否暫停、終止定投計劃?
    投資者可以在本公司網上交易系統(包括公司官網、東方紅APP、東方紅資産管理服務號(dfh_zcgl))主動選擇暫停、終止基金定投業務,當前工作日即時生效。

    什麽情況下無法暫停、終止定投計劃?

    如果當前工作日爲網上基金定投的扣款日,則不能暫停、終止當期的定投計劃。


    何時可以查詢到基金定投申購業務的確認結果?

    以每月實際扣款日爲基金定投申購申請日,2個交易日後,您可通過本公司網站、微信服務號(dfh_zcgl)或東方紅APP(http://t.cn/R4PUbjZ)查詢您的基金定投申購確認情況。

    “定期定額申購”和“定期不定額申購”的區別?
    目前本公司只支持定期定額申購業務。
    定期定額申購投資方式:投資者可以指定投資的時間和基准金額。銷售機構的定投系統在投資者指定的投資時間進行扣款,扣款金額爲基准金額。
    定期不定額申購投資方式:投資者可以指定投資的時間和基准金額。銷售機構的定投系統在投資者指定的投資時間進行扣款,扣款金額根據投資者選擇的指數的市場行情,在基准金額基礎上浮動。

    終止定投等于贖回嗎?
    終止定投協議不等于基金贖回。終止定投協議只是不再進行定投的扣款,但是您已經購買的基金份額仍保存在您的基金賬戶下,如果需要資金,可以做基金的贖回。

    集合資産管理計劃可否參與定投申購嗎?
    定投申購業務僅支持本公司公告的開通網上交易定期申購業務的開放式基金,集合資産管理計劃不能參與定投申購。

    網上辦理的多個定投,可以約定同一天扣款嗎?
    本公司網上直銷平台可同時辦理多個基金定期申購計劃。同一實際扣款日多個定期申購計劃的扣款順序由系統按隨機原則處理。

    我的定投爲什麽沒有扣款?
    若您通過本公司網上直銷定投未扣款,可能有以下幾種情況:
    1.支付銀行卡余額不足;
    2.扣款日期設置爲當天,下一個扣款周期生效;
    3.定投協議已終止;
    4.定投協議已暫停;
    5.因網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等其他情況
    您可撥打4009200808客服熱線咨詢。

    若您通過銀行、券商等代銷渠道簽訂的定投協議,那麽您需要通過代銷渠道查詢該定投協議的詳細內容,包括定投扣款日期、扣款金額、終止條件、定投基金名稱、收費模式以及協議狀態是否有效等。若系統未按照您設定的扣款日進行扣款,您需要通過代銷渠道進一步確認。


  •   小知識全普及|中證東方紅競爭力指數發布

    Q:中證東方紅競爭力指數的簡稱和代碼?

    A:該指數的簡稱爲“東證競爭”,英文簡稱爲“DFH Competitiveness”,指數代碼爲931142。

    Q:中證東方紅競爭力指數的基日和基點?

    A:該指數以2009年12月31日爲基日,以1000點爲基點。

    Q:中證東方紅競爭力指數的編制目的?

    A:該指數由各行業內淨資産收益率排名靠前的上市公司股票構成樣本股,旨在反映A股中具有長期競爭力、且在行業內處于龍頭地位的上市公司股票的表現。

    Q:中證東方紅競爭力指數的樣本選取方法?

    A:該指數的樣本空間爲中證800指數樣本股,樣本選擇方法包括以下三步:

    (1)在中證800指數樣本股中,對各行業內個股的曆史扣非淨利潤總和與淨資産均值的比值進行排序,選取每個行業內排名靠前20%的個股作爲待選樣本;

    (2)在每個行業內,剔除過去一年扣非淨利潤同比增長爲負的待選樣本,將剩余樣本作爲樣本股;

    (3)按以上方法,當單個行業樣本個數爲零時,將滬深300指數在該行業的全部樣本股納入指數。

    Q:中證東方紅競爭力指數的計算方法?

    A:中證東方紅競爭力指數計算公式爲:

    報告期指數=報告期樣本股的調整市值/除數×1000

      其中,調整市值=∑(股價×調整股本數×權重因子)。調整股本數的計算方法、除數修正方法參見計算與維護細則。權重因子介于0和1之間,使得樣本股所在行業權重與滬深300指數對應行業權重相等,且行業內個股權重以總市值分級靠檔方法確定。

    Q:中證東方紅競爭力指數的樣本和權重如何調整?

    A:樣本和權重調整分爲定期調整和臨時調整,具體如下:

    (1)定期調整

    中證東方紅競爭力指數每半年調整一次樣本股,樣本股調整實施時間分別爲每年5月和11月的第五個交易日。

    權重因子隨樣本股定期調整而調整,調整時間與指數樣本定期調整實施時間相同。在下一個定期調整日前,權重因子一般固定不變。

    (2)臨時調整

    特殊情況下將對東方紅競爭力指數進行臨時調整。當樣本股暫停上市或退市時,將其從指數樣本中剔除。樣本股公司發生收購、合並、分拆、停牌等情形,可參照指數計算與維護細則處理。

  •   網上交易定投、定轉Q&A

    東方小紅家的定投、定轉上新啦~即日起,通過東方紅資産管理官網(www.jyhsfl.com)登錄您的賬戶信息,開啓您的定投、定轉之旅吧~下面就由東方小紅詳細爲您獻上定投、定轉具體使用指南。

    定投

    在現有月定投基礎上增加了周定投和日定投,更加靈活和便捷了哦,另外還增加了高級功能的部分,您可按終止日期、累計成功金額或累計成功次數來智能終止您的定投計劃。

    步驟一:登錄網上交易系統,輸入身份證號碼及交易密碼,在賬戶首頁點擊“新增定期定投”。

    定轉1.PNG 

    步驟二:選擇定投基金及對應扣款銀行卡,選擇定投周期(月、周或日)及定投金額(200元起)。 

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    步驟三:點擊高級功能,還能按照終止日期、最大累計成功金額或者最大累計成功次數終止您的定投計劃哦。 

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    步驟四:輸入交易密碼,點擊確認,您的定投計劃便成功啦,您也可在“我的定投”處查詢您的定投計劃。 

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    定轉

    在現有轉換的基礎上,開通了按月、周和日爲周期的定期定額轉換業務,同時還增加了高級功能的部分,您可按終止日期、累計成功份額或累計成功次數來智能終止您的定轉計劃。

    溫馨提醒:目前只開通了貨幣E與部分基金之間的定轉功能,請在轉換之前確保您的賬戶裏已持有東方紅貨幣E哦。

    步驟一:登錄網上交易系統,輸入身份證號碼及交易密碼,在賬戶首頁點擊“産品交易”-“贖回/轉換”,找到東方紅貨幣E,點擊“定轉”  。

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    步驟二:選擇定轉基金及轉換周期(月、周或日)及定轉份額(10份起)。

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    步驟三:點擊高級功能,還能按照終止日期、最大累計成功份額或者最大累計成功次數終止您的定轉計劃哦。  

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    步驟四:輸入交易密碼,點擊確認,您的定轉計劃便成功啦,您也可在“我的定投”處查詢您的定轉計劃。

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    風險提示

    投資者購買貨幣市場基金並不等于將資金作爲存款存放在銀行或存款類金融機構。投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資並不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金投資需謹慎,敬請投資者注意投資風險。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、更新的招募說明書等法律文件及相關公告。敬請投資者關注適當性管理相關規定,提前做好風險測評,並根據自身的風險承受能力購買風險等級相匹配的産品。

  •   彙款交易業務Q&A

    什麽是彙款交易?

    彙款交易是指投資者通過電子直銷系統,在提交産品認購/申購申請後,將認購/申購資金通過本公司彙款交易業務所支持的預留銀行卡直接轉賬彙款至本公司指定收款賬戶,完成産品認購/申購交易的業務模式。


    如何開通彙款交易?

    1、未開通本公司網上委托的個人投資者,請務必先開通網上委托後,再開通彙款交易業務。

    2、已開通本公司網上委托的個人投資者,在認真閱讀《上海東方證券資産管理有限公司個人投資者彙款交易業務規則》並同意接受後,即可開通彙款交易業務。

    3、若投資者同一張銀行卡對應多個交易賬戶的,只允許其中一個交易賬戶開通彙款交易業務。


    彙款交易支持哪些銀行卡?

    持有網上交易系統指定銀行(例如:中國工商銀行、招商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行、上海浦東發展銀行、平安銀行、中國光大銀行、交通銀行、上海銀行、廣發銀行、中信銀行、華夏銀行、中國民生銀行、興業銀行、中國郵政儲蓄銀行)借記卡的個人投資者可以直接在網上交易系統辦理彙款交易業務;

    網上直銷各銀行卡快捷/網頁開戶限額及備注說明:https://www.jyhsfl.com/service/etrade/xiane/index.html

    持有其他銀行借記卡的個人投資者需先在本基金管理人直銷中心辦理增加銀行卡相關手續後,再在網上交易系統辦理彙款交易業務,詳詢本公司客服熱線400-920-0808。


    彙款交易可以購買哪些産品?

    投資者開通彙款交易功能後,可在本公司網上直銷平台通過彙款交易的方式認購、申購本公司旗下所有在網上直銷平台銷售的産品。彙款交易不支持定期定額申購業務。具體産品以本公司的公告爲准。


    彙款交易有費率優惠嗎?

    有,詳見網上直銷費率優惠表(https://www.jyhsfl.com/service/etrade/discount/index.html


    彙款交易收費嗎?

    我司不會對彙款交易收取除産品合同、招募說明書等法律文件中規定費用以外的其他費用。

    通過銀行彙款可能會收取轉賬費用。因不同銀行可能會考慮地域、金額等因素,收取轉賬費用會産生差異,具體費用請您以銀行答複爲准。個人投資者采用彙款交易方式發生的銀行轉賬手續費由個人投資者自行承擔。


    彙款交易業務收款銀行賬戶信息?

    戶名:上海東方證券資産管理有限公司

    賬號:31050163360000002850

    開戶行:中國建設銀行股份有限公司上海第二支行

    聯行號:310633600

    大額支付號:105290063006


    當日交易需在幾點前將款項彙入指定收款賬戶?

    爲確保當日提交的認/申購申請有效,投資者需在當日15:00(不含15:00)之前將足額的資金彙入指定收款賬戶。投資者須在提交認/申購申請時進行選擇,如彙款資金未在T日15:00(不含15:00)之前足額到賬,則放棄該筆交易申請或順延至下一工作日。順延的情況具體以産品次日開放狀態爲准。


    是否支持現金彙款或非預留銀行卡彙款?

    不支持。投資者須使用其預留銀行卡以網銀轉賬或櫃台彙款方式辦理彙款,如使用非預留銀行卡或以現金彙款等無法及時識別投資者身份的方式彙款,該筆彙款資金不能作爲彙款交易的有效申請資金使用。


    如已使用現金彙款或非預留銀行卡彙款,彙款金額如何退回?

    現金彙款:如果投資者采用現金彙款或其他無法及時識別投資者身份的方式彙款,我司無法識別來款人信息,投資者須主動與我司聯系,根據我司要求提供相關資料,由我司進行必要的身份核實後,按照法律法規或監管部門規定的方式辦理相關事宜。由于投資者未及時配合我司完成身份識別工作而導致的退款延誤,由投資者承擔。


    非預留銀行卡彙款:如果投資者采用非預留銀行卡彙款,我司將無法直接辦理退款,投資者須主動與我司聯系並辦理退款,投資者須提供銀行名稱、銀行卡號、銀行賬戶戶名、開戶行信息等信息。按同卡進出原則,退款退回原卡。退款將在投資者聯系我司後完全確認手續的十個工作日內完成,由此造成的損失,由投資者承擔。


    彙款後彙款資金如何查詢?

    在嚴格檢查彙款資金的來款銀行卡號、銀行賬戶戶名與投資者在我司的預留銀行卡號、交易賬戶戶名完全一致後,我司會將彙款資金記入投資者對應的直銷交易賬戶彙款交易資金余額。投資者可登錄網上直銷平台查詢彙款交易資金余額、資金存入情況。


    若通過預留銀行卡彙款後,多久才能在網上直銷平台查詢到余額?

    根據我司彙款系統余額的更新時間,當日(T)的彙款,在下一個交易日(T+1)可通過網上直銷平台查詢余額。

    當日(T日)提交的彙款交易認/申購申請會如何處理?

    投資者T日提交彙款交易認/申購申請,T日彙款到賬截止時間前對應交易賬戶有彙款交易資金余額的,按如下規則處理:

    1、如資金可用余額大于或等于認/申購申請金額,則該筆認/申購申請將視爲有效,並從資金可用余額中減少相應申請金額;

    2、如資金可用余額小于認/申購申請金額,則該筆認/申購申請將視爲無效;

    3、投資者于T日提交多筆認/申購申請的,將采取時間優先原則,按照前述1、2款的規定逐筆進行足額匹配,直至認/申購申請全部確認完成或者對應交易賬戶資金余額小于任何一筆認/申購申請金額。


    彙款交易資金余額如何取出?

    投資者可通過我司網上直銷平台彙款管理頁面申請退款,退款資金將在3-5個工作日內到賬,可留意綁定銀行卡。


    如果我用預留銀行卡彙入的款項一直不購買産品,資金是否會一直在“余額”裏?

    不會,投資者彙款交易賬戶最近一次資金存入的10個交易日後,若投資者該彙款交易賬戶期間無資金變動,則我司將對該資金余額做主動退款處理。如有在途認/申購申請,因退款導致相應交易賬戶內資金余額不足的,將導致相應交易申請失敗。


    若通過預留銀行卡彙款後,一直未在網上直銷平台查詢到余額?

    投資者按規則進行彙款,但因銀行系統問題及銀行轉賬特殊規則等原因導致我司收款銀行提供的賬戶明細無法正確識別來款銀行名稱、銀行卡號、銀行賬戶戶名及開戶行信息,我司將無法直接辦理資金確認或退款。資金所有人身份的舉證義務由投資者承擔,投資者應主動與我司聯系進行資金認領,並配合我司進行資金確認或退款。投資者應根據需要通過郵寄、傳真、電子郵件等方式向我司提供彙款單據、網銀截圖、銀行卡複印件、身份證複印件等資料,我司完成必要的核對,確認來款卡號與投資者預留的銀行卡一致後,在十個工作日內將把資金計入投資者預留銀行卡對應的直銷交易賬戶作爲彙款資金余額或退回到預留的銀行賬戶。爲保護客戶資金安全,因投資者未預留有效的聯系方式,或不能及時配合我司完成資金確認,將導致資金認領失敗,由此導致的一切後果由投資者自行承擔。

    投資者也可撥打客服熱線4009200808詳細咨詢。

  •   基金轉托管相關問題解答

    什麽是轉托管?
    如何辦理轉托管?

    現就一些常見問題做出簡單解答。
    一、什麽是場內基金和場外基金?
    場內是證券市場,也就是大家常說的二級市場。場內基金是通過證券市場進行交易的基金産品。場內基金可以按照市場價格進行交易,也可以按當天淨值贖回。
    場外基金則是通過銀行、證券公司、第三方銷售公司等代銷渠道,以及基金管理人的直銷渠道進行申購贖回的基金産品。普通的開放式基金一般爲場外基金,每天只有一個淨值作爲申購贖回的價格,可以在場外申購贖回,就是大家熟知的銷售渠道。ETF和LOF基金是例外,既可以在場內交易,也可以在場外申購贖回。 


    場內(二級市場)場外
    交易方式交易、申購贖回申購贖回
    銷售渠道證券交易所銀行、證券公司、第三方銷售公司等代銷渠道+基金管理人直銷渠道
    可購買基金封閉式基金、ETF、LOF開放式基金

     

    二、什麽是基金轉托管?
    基金轉托管,指基金份額持有人將其在一家銷售機構交易賬戶持有的基金份額,全部或部分轉移到另一銷售機構交易賬戶的行爲,是針對證券交易所上市基金托管轉移的一項業務。
    投資者可自由進行基金的轉托管,既可從場內轉托管到場外(包括基金的直銷和代銷機構),也可從場外轉托管到場內。

    三、東方紅資産管理旗下有哪些基金可以進行轉托管呢?
    東方紅資産管理旗下目前有多只在深交所或上交所上市交易的基金,可以進行轉托管,具體如下:

    基金簡稱代碼場內簡稱交易所
    東方紅睿豐混合169101東證睿豐深交所
    東方紅睿陽混合169102東證睿陽深交所
    東方紅睿軒滬港深混合169103東證睿軒深交所
    東方紅睿滿滬港深混合169104東證睿滿深交所
    東方紅睿華滬港深混合169105東證睿華深交所
    東方紅創新優選定開混合169106東證創優深交所
    東方紅睿玺三年定開混合501049東證睿玺上交所
    東方紅目標優選定開混合501053東證目優上交所
    東方紅睿澤三年定開混合501054東證睿澤上交所
    東方紅恒元五年定開混合501066東證恒元上交所

    四、之前場外認購的東方紅系列封閉運作的基金如何轉托管至場內?

    投資者之前通過場外銷售機構認購的東方紅系列封閉運作的基金份額可以辦理跨系統轉托管,將基金份額轉入深交所/上交所交易系統,之後再通過二級市場進行交易。


    第一步:在擬轉入的券商處開立股東賬戶,且建立場內外基金賬戶對應關系(建議一般在關聯基金賬號之後1-2個工作日再辦理轉入)。


    第二步:與基金份額擬轉入的證券營業部取得聯系,獲知該證券營業部的席位號碼。


    第三步:到原申購渠道提交跨系統轉托管業務申請,提供券商開立的基礎股東卡號及席位號,投資者須寫明擬轉入的證券營業部席位號碼、基金賬戶號碼、擬轉出的基金代碼和轉托管數量,其中轉托管數量應爲整數份。


    投資者T日(交易日)申請辦理的跨系統轉托管若爲有效申報,則其申報轉托管的基金份額可在T+2日到賬。投資者自T+2日即可交易基金份額。


    五、轉托管會産生哪些費用,如何收取?
    投資者申請跨系統轉托管時,基金管理人不收取轉托管費用,轉出銷售機構可能會收取一定費用,遵循各銷售機構具體規定。場外轉場內、場外轉場外不收取手續費;場內轉場外、場內轉場內收費標准取決于各家銷售機構。

    六、在操作轉托管時,如果轉托管確認失敗,失敗原因爲“銷售代理人代碼錯誤”,該如何處理?
    投資者需要再次確認所轉入券商的“對方網點(席位號)”、“對方銷售商”、“對方賬號”是否有誤。

    其他注意事項:
    a.轉托管的基金份額需爲整數份
    b.投資者轉托管報盤在當天交易時間內允許撤單

    風險提示:基金過往業績及其淨值高低並不預示未來業績表現,其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證一定盈利,也不保證最低收益。基金投資有風險,投資需謹慎。投資者投資基金前,請認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。